سياسة مكافحة غسل الأموال

آخر تحديث 2026-10-09 · الإصدار 1

سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (اعرف عميلك)

1. الالتزام

تلتزم المنصة بقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2015 والضوابط الصادرة عن البنك المركزي العراقي ومكتب مكافحة غسل الأموال.

2. توثيق العملاء

1. أساسي: رقم هاتف مؤكد وبريد إلكتروني.
2. متقدم (قبل المزايدة على أصول عالية القيمة أو البيع أو سحب الأموال): هوية وطنية أو جواز سفر ساري، وصورة شخصية للمطابقة، وعنوان السكن.
3. الشركات: شهادة التأسيس، هوية المفوض، وتحديد المستفيد الحقيقي.

3. تقييم المخاطر والمراقبة

يُقيّم كل عميل بمستوى مخاطر (منخفض/متوسط/عال)، وتُراقب آليا: المبالغ غير الاعتيادية، تكرار المزايدة والانسحاب، الحسابات المرتبطة بالجهاز نفسه، والسداد من أطراف ثالثة.

4. الإجراءات

1. يحق للمنصة تعليق العملية أو طلب وثائق إضافية أو رفض التعامل عند الاشتباه.
2. تُبلغ العمليات المشبوهة للجهات المختصة دون إخطار العميل وفق القانون.
3. تُحفظ سجلات التوثيق والعمليات مدة لا تقل عن خمس سنوات.

5. المحظورات

لا يُقبل السداد النقدي خارج القنوات المعتمدة، ولا السداد من حسابات طرف ثالث غير موثق، ولا التعامل مع أشخاص أو جهات مدرجة على قوائم العقوبات.

كل النصوص القانونية في المركز القانوني · التحقق من أصالة عقد أو فاتورة